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兴业银行一季度民营企业贷款6725亿元 同比增长23%

来源:未知 作者:young 人气: 发布时间:2019-05-30

  记者近日从兴业银行获悉,截至2019年一季度末,该行民营企业贷款6725亿元,较年初增长3.9%,较去年同比增长22.9%,逐步建立起让民营企业“敢贷、愿贷、能贷”的长效服务机制。

  服务民营企业的实施路径

  据了解,在具体实施过程中,兴业银行通过“三分”和“三升”等服务模式创新系统推动民营企业金融服务工作再上新台阶。

  该行按照民营企业规模与不同发展阶段,通过“三分”精准施策。对于大型民营企业,择优选择作为总行级重点客户,强化总对总合作,整合提供一揽子综合金融服务;对于中型民营企业,配置一对一的专属客户经理,重点筛选“隐形冠军”企业及成长性好、稳健性强的企业做其金融服务主办银行;对于小微客户,构建“线上+线下”立体服务体系,扩大客户覆盖面和服务便利性,积极扶持“专精特新”的小微企业成长。

  “三升”,即提升非信贷融资、提升服务、提升效率。在传统信贷之外,兴业银行着力发挥自身综合经营优势和投行业务能力,拓宽民营企业融资渠道。到去年末,该行债券承销规模和只数双双跃居市场第一,其中民营企业债券承销规模达631亿元,占市场总量的十分之一。

  同时,兴业银行着力推动针对民营企业的降成本、降杠杆、降风险的“三降”措施。2018年四季度,兴业银行新发放小微企业贷款利率较一季度下降73BP。

  在降杠杆方面,积极打造股债结合的新型科创金融服务体系,推出了整合银行、科创企业、股权投资机构等多方的“芝麻开花·兴投资”平台,为民营科创企业提供投融资线上展示、路演及交流撮合服务,目前已合作民营科创企业数量超2万户。

  在降风险方面,对暂时遇到经营困难或股票质押业务出现风险预警的民营企业,不盲目停贷、压贷、抽贷、平仓,而是客观评估,对症开方。

  健全激励机制营造能贷、敢贷和愿贷软环境

  近年来,兴业银行还持续加大资源投入、激励引导和差异化政策支持,目前已形成了一套行之有效的内部激励和考核机制,

  一方面,该行强化正向激励。在考核评价上,将民营及小微企业贷款与客户增长纳入分行年度经营计划、综合经营考评和条线考评指标体系,并分解至经营一线。在财务资源上,长期对民营小微企业客户增长、贷款投放、集群拓展等配置绩效奖励。在业务资源上,针对民营企业贷款投放配置专项贷款额度及风险资产,2018年仅企业金融条线就配置民营企业专项贷款额度240亿元,风险资产200亿元。还针对民营小微企业专门开辟绿色通道,确保贷款及时投放。

  另一方面,优化反向激励。在风险可控的前提下,兴业银行调高民营企业业务风险容忍度,建立尽职免责和容错纠错机制。在尽职免责上,制定专门针对民营小企业信用业务尽职免责实施细则,2018年该行小企业不良率容忍值为3.5%,并明确尽职免责范围、认定标准、认定程序及相应政策安排,切实推进小微企业尽职免责落地实施,保护一线人员服务小微的积极性。同时,加快对民营企业不良贷款核销转让,让营销队伍“轻装上阵”。

责任编辑:young
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